En el mundo empresarial actual, anticiparse al riesgo dejó de ser una buena práctica para convertirse en una necesidad estratégica. Hoy, prevenir fraudes, identificar relaciones con Personas Expuestas Políticamente (PEP), causas penales o conflictos societarios puede marcar la diferencia entre crecer o enfrentar pérdidas millonarias.

¿La magnitud del problema? Solo en 2024, el fraude ocupacional en América Latina tuvo un costo estimado de 15 billones de dólares, una cifra equivalente al PIB de China. Según datos regionales, las empresas afectadas reportaron pérdidas entre USD 100.000 y 1 millón por caso, y lo más preocupante: en el 72% de los casos, no se recuperó absolutamente nada.

El triunfo de Sheriff en los Fintech Awards 2025

En este contexto, Sheriff, una startup chilena especializada en gestión de riesgos, fue galardonada con el primer lugar en los Fintech Awards 2025, entregados durante el Chile Fintech Forum, que reunió a más de 5.000 asistentes. El premio reconoció a las fintech que están generando un impacto tangible en el ecosistema financiero.

Su propuesta: una plataforma SaaS potenciada con inteligencia artificial y más de 25 fuentes de información conectadas, capaz de detectar señales tempranas de riesgo financiero, legal y reputacional en tiempo real. Todo esto, antes de cerrar un trato.

“Después de cuatro años, hoy somos un motor de riesgo clave para la toma de decisiones. Nuestros clientes van desde estudios jurídicos hasta algunas de las mineras más grandes del país”, comentó Vicente Cruz, CEO de Sheriff. La fintech ya opera en Perú y se prepara para expandirse a otros mercados de América Latina.

¿Cómo funciona Sheriff?

Apodada “la plataforma del Lejano Oeste”, Sheriff analiza en tiempo real múltiples factores de riesgo: desde morosidad, insolvencia y compliance hasta causas penales y cambios en la malla societaria.

El sistema permite cargar documentos como el Balance de 8 Columnas o la Carpeta Tributaria, los lee en segundos y extrae indicadores clave con un score de riesgo personalizado por cada cliente. Todo esto para tomar decisiones informadas y reducir la exposición a fraudes.

“No tenía sentido seguir leyendo cinco reportes de proveedores distintos para entender si debía confiar o no en una contraparte. Sheriff nos da una visión 360° desde un solo lugar”, agrega Cruz.

Resultados concretos en terreno

Actualmente, Sheriff tiene más de 281 clientes activos en el 75% de las industrias, incluyendo educación, logística, tecnología y servicios financieros. Algunos ejemplos:

  • Levanta, fintech chilena, ha evaluado más de 6.000 perfiles usando Sheriff y reporta una siniestralidad del 0%.
  • Corporate Compliance & Risk, firma especializada en compliance, ha detectado 25 proveedores con antecedentes graves tras analizar 10.000 perfiles.
  • GRC Consultores, con sede en Concepción, integró Sheriff a su sistema LexControl y logró automatizar completamente los procesos de debida diligencia.

El futuro del riesgo es anticipación, no reacción

En un escenario donde la transformación digital avanza a pasos acelerados, Sheriff demuestra que la tecnología puede ser una aliada poderosa para proteger negocios, reducir incertidumbre y fomentar una cultura empresarial más transparente.

¿La lección? Anticiparse al riesgo ya no es una ventaja competitiva. Es el nuevo estándar.